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La gestion de patrimoine et de fortune

Bienvenue sur le site spécialisé de gestion de patrimoine ! Nous avons toutes les informations utiles pour que vous puissiez gérer aux mieux votre capital. Conseils et liens utiles ne sont qu'une partie des choses indispensables que vous trouverez ici.

Le gestionnaire de patrimoine immobilier

Le gestionnaire de patrimoine immobilier est aussi appelé courtier immobilier.
Il s’agit d’un professionnel dans la gestion de patrimoine immobilier.

Ses compétences sont variées et portent sur le juridique (établissement des baux, règlement des litiges), la finance (loyers, répartition des charges, comptabilité) et la technique (maintenance, réparations, suivi de travaux).

Il agit sur mandat d’un particulier ou d’une institution en vue d’optimiser la valeur du patrimoine de son client.
Il peut aussi être chargé de décider des placements pour son client toujours dans la garantie de rentabilité.

Le gestionnaire de patrimoine est aussi appelé pour déterminer la valeur d’un bien immobilier (par exemple en cas de succession, partage, séparation, litiges divers, ..) ou d’un bien foncier (expropriation, contraintes d’urbanisme, …). Son estimation peut aussi concerner la valeur de fonds de commerce ou de biens industriels.

Mandaté par les copropriétaires d’un immeuble, le gestionnaire de patrimoine immobilier veille également à la valorisation du patrimoine immobilier dans son ensemble.

Pour finir, ce professionnel peut aussi aider ses clients dans des démarches administratives comme l’obtention de documents tels que certificats d’urbanisme, hypothèque, montage de prêts, …

En termes de formation, les candidats à ce poste sont généralement issus d’une école de gestion ou d’une formation juridique, complétée par une expérience dans l’immobilier.

Le gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine est un professionnel de la gestion de patrimoine de particuliers ou de sociétés.

Il s’agit d’un métier généraliste touchant divers domaines d’activités. On peut le comparer à un chef d’orchestre qui apporte sa pierre au projet commun, mais qui délègue aussi certaines tâches à d’autres spécialistes.

Le gestionnaire de patrimoine peut travailler en indépendant ou au sein d’une banque ou d’une assurance.

Ses tâches consistent globalement à :

  • établir un bilan patrimonial : recensement des objectifs en regarde des actifs et passifs et de la situation du client
  • conseiller le client sur la meilleur stratégie à suivre pour optimiser son patrimoine notamment en maximisant le couple rentabilité/risque et ceci afin d’atteindre les objectifs déterminés
  • s’il a mandat de son client, mise en oeuvre de la stratégie (investissement, …)
  • coordonner le travail d’autres corps de métiers (notaires, experts-comptables, banquiers, assureurs, avocats fiscalistes, agents immobiliers, …)
  • faire de la veille juridique, fiscale et générale (afin d’optimiser au fil du temps la stratégie de ses clients)
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