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La gestion de patrimoine et de fortune

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Family office

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Au cours du 19e siècle au Etats-Unis de riches familles ont mis en place des structures spécifiques afin de gérer les différents aspects de leur fortune. Ces structures centrées sur une seule famille, appelé aussi « single family offices » s’occupaient de domaines variés tels que : gestion de fortune, optimisation fiscale et juridique, succession, …

Le concept de family offices s’est ensuite démocratisé. Comme peu de familles jouissent d’un patrimoine suffisant pour posséder leur propre office, certaines se sont regroupées afin de partager les services d’une structure commune, appelée « multi family office ».

Maintenant des sociétés indépendantes (voire des banques ou banques privées) offrent des services de « multi family offices » à leurs clients.

Pour qui ?
Les familiy offices s’adressent aux familles disposant d’une certaine fortune et décidées à le faire fructifier, notamment dans une optique transgénérationelle (transmission du patrimoine à ses héritiers).
Généralement le patrimoine à gérer est complexe par son ampleur (montant de la fortune), sa nature (entreprise familiale, propriétés, …) ou sa composition (investissement en bourse, immobilier, assurances, …).

Les services
Les services sont de différentes natures et englobent les aspects financiers, patrimoniaux mais aussi personnels.

De manière non exhaustive :

  • conseils en gestion patrimoniale (gestion des actifs, préservation de l’existant)
  • conseils en investissement (faire fructifier l’existant)
  • conseils juridiques
  • conseils fiscaux
  • préservation de l’harmonie familiale
  • gestion administrative personnelle (organisation de voyages, études des enfants, …)
  • mise en place de projets philanthropique
  • succession

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