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La gestion de patrimoine et de fortune

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La gestion du patrimoine immobilier

La gestion du patrimoine immobilier consiste d’une part à maximiser le rendement provenant de votre patrimoine immobilier existant, et d’autre part à trouver de nouvelles acquisitions permettant la meilleure exploitation (parfois via de la défiscalisation) de vos avoirs.

Cette gestion est généralement réalisée par un professionnel appelé gestionnaire immobilier ou courtier immobilier.

Acquisition
L’acquisition d’un bien-fonds permet généralement d’alléger considérablement ses impôts. Que ce soit via de la défiscalisation (par exemple en France, via les lois de Robien, Borloo, Malraux, Girardin, Demessine ou Besson), ou simplement en pouvant déduire certains coûts (intérêts, dette, …) sur sa feuille de déclaration d’impôts.

Un professionnel pourra conseiller efficacement sur la meilleure stratégie à adopter. Par exemple, l’investissement dans un bâtiment classé monument historique permet des déductions supplémentaires. Dans une optique plus spéculative, peut-être serait-il intéressant d’investir dans l’immobilier d’un pays étranger émergeant ?

Exploitation
Un bien immobilier peut être exploité de plusieurs manières :

  • location : moyen récurrent de faire rentrer de l’argent. Cependant certaines tâches administratives sont nécessaires; celles-ci peuvent être déléguées à un professionnel, comme par exemple :
    • travaux de gérance (suivi des loyers, comptabilité et bouclement, décomptes de chauffage)
    • gestion d’immeubles (locations, états des lieux, commande et suivi de travaux, litiges)
    • administration immobilière et de PPE
  • vente : moyen unique de valoriser un bien. Attention aux impôts venant grignoter le fruit de la transaction.
  • utilisation : utiliser son appartement peut permettre de diminuer ses dépenses; les coûts / intérêts de la dette sont-ils inférieurs au prix d’un loyer standard de la région ?

De nouveau, un professionnel permettra ici d’optimiser l’utilisation de ces biens immobiliers. Par exemple en France, on peut créer une SCI (société civile immobilière) pouvant être propriétaire d’un immeuble. De cette façon, il est possible d’alléger dans sa globalité sa somme d’impôts due.


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